隨著(zhù)國內創(chuàng )富一代企業(yè)家進(jìn)入財富管理生命周期的新階段，家族財富管理與代際傳承愈發(fā)成為重要議題。為滿(mǎn)足國內高凈值客戶(hù)的財富傳承需求，工銀私人銀行于2020年4月正式推出家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)，構建銀行業(yè)內首創(chuàng )的“綜合顧問(wèn)+事務(wù)管理”服務(wù)模式，助力客戶(hù)財富穩定有序傳承，2023年榮獲《銀行家》“家族信托管理創(chuàng )新優(yōu)秀案例獎”。

近日，私人銀行部協(xié)同工銀瑞信、華寶信托等合作機構，在業(yè)內首推家族信托基金投顧方案，為私人銀行家業(yè)服務(wù)的特色化、創(chuàng )新性率先垂范。

持續拓新

提供家業(yè)服務(wù)“新方案”

工銀私人銀行作為客戶(hù)家族信托綜合顧問(wèn)，秉承以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念，立足客戶(hù)的家業(yè)服務(wù)需求，為客戶(hù)提供高質(zhì)量金融服務(wù)。

此次攜手工銀瑞信、華寶信托等合作機構，首次直接在信托層面以基金投顧模式創(chuàng )新開(kāi)展投顧服務(wù)，豐富信托底層策略，促進(jìn)家業(yè)服務(wù)提質(zhì)增效。基金投顧方案具備三大特色優(yōu)勢：

一是投資結構更簡(jiǎn)單。相較于原先策略的投資模式，基金投顧方案以家族信托直接配置公募基金的形式，簡(jiǎn)化投資結構。

二是資產(chǎn)配置更靈活。投資顧問(wèn)將通過(guò)數字化的基金投顧系統，全市場(chǎng)遴選優(yōu)質(zhì)公募基金，提供更個(gè)性化的配置服務(wù)。

三是投顧服務(wù)更透明。投資顧問(wèn)提供全流程顧問(wèn)服務(wù)支持，不斷深化顧問(wèn)陪伴內涵，實(shí)現持倉透明化、調倉公開(kāi)化、陪伴日常化。

基金投顧方案的推出，進(jìn)一步豐富了家族信托投顧策略，形成了契合市場(chǎng)所向、發(fā)揮投顧所能、滿(mǎn)足客戶(hù)所需的“6+4”投顧策略全圖譜。

篤行致遠

深耕客戶(hù)多元需求

工銀瑞信作為家族信托的投資顧問(wèn)，始終秉承“傳家之德，承業(yè)之道”的理念，以客戶(hù)需求為核心，堅持穩健投資、價(jià)值投資、長(cháng)期投資，力爭通過(guò)穩健專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)，助力客戶(hù)實(shí)現穩健傳承。

本次基金投顧方案的推出，為信托客戶(hù)提供更多選擇，能更好滿(mǎn)足客戶(hù)財富穩健傳承需求。同時(shí)，通過(guò)進(jìn)一步完善投顧策略圖譜，扎實(shí)推進(jìn)家業(yè)服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

厚積薄發(fā)

完善家業(yè)服務(wù)生態(tài)

工銀私人銀行以“家庭”為中心，不斷豐富家業(yè)服務(wù)生態(tài)內涵，打造“保險金信托+家族信托+家族辦公室”多維服務(wù)體系，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化的家業(yè)服務(wù)需求。

全生命周期：面向客戶(hù)不同生命階段中養老規劃、公益慈善、家企股權治理等需求，通過(guò)“君子伙伴慈善信托”平臺、特殊目的服務(wù)信托、股權信托等工具，實(shí)現“慈善+養老+股權”三大服務(wù)創(chuàng )新，更好踐行工行金融服務(wù)政治性、人民性。

全場(chǎng)景：根據客戶(hù)個(gè)性化需求，整合集團內外資源，推薦稅務(wù)顧問(wèn)、法律顧問(wèn)、子女教育、健康醫療等三方機構，提供全方位、專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的綜合服務(wù)。深入推進(jìn)家風(fēng)建設，助力客戶(hù)從“有形”的物質(zhì)財富到“無(wú)形”的精神傳富，雙重守護客戶(hù)家業(yè)長(cháng)青。

此次攜手合作機構推出家族信托基金投顧方案，是工銀私人銀行家族信托綜合顧問(wèn)服務(wù)的再次迭代升級，通過(guò)不斷守正創(chuàng )新，致力滿(mǎn)足客戶(hù)多元化服務(wù)需求。未來(lái)，工銀私人銀行將繼續伴隨在客戶(hù)左右，從客戶(hù)視角出發(fā)，不斷豐富創(chuàng )新我行家族信托服務(wù)內涵，以更優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)助力家族實(shí)現財富永續、基業(yè)長(cháng)青。（潘寶民 張擁華 張廷為 潘婷 郭東風(fēng)）