日前，興業(yè)銀行嘉興海寧支行網(wǎng)點(diǎn)內成功阻止一起虛假網(wǎng)絡(luò )貸款詐騙，并成功為千里之外的一名群眾挽回10萬(wàn)元損失。

近日，下午2點(diǎn)左右，客戶(hù)李某走進(jìn)興業(yè)銀行嘉興海寧支行營(yíng)業(yè)大廳辦理柜面取款業(yè)務(wù)。柜員小周受理了李某的取款業(yè)務(wù)，客戶(hù)表示已提前通過(guò)電話(huà)進(jìn)行了大額取現預約，要求取款95000元。

小周接過(guò)他的銀行卡和身份證準備辦理取現業(yè)務(wù)，查詢(xún)后發(fā)現客戶(hù)所持銀行卡為興業(yè)銀行福建省某支行開(kāi)戶(hù)的借記卡，身份證顯示戶(hù)籍為江西省九江市，心中便引起一絲懷疑，隨即通過(guò)系統又查詢(xún)了銀行卡流水，發(fā)現客戶(hù)卡上的10萬(wàn)元資金為半小時(shí)之前剛剛到賬，交易對方為王某，開(kāi)戶(hù)行為他行的肇慶桂城支行。為進(jìn)一步排查，小周向客戶(hù)發(fā)出詢(xún)問(wèn)：

“李先生，請問(wèn)您的這筆款是誰(shuí)轉給您的？”

“是我表姐轉給我的。”

“請問(wèn)您表姐叫什么名字？”

客戶(hù)吱吱唔唔無(wú)法說(shuō)出他表姐的名字，又說(shuō)這筆錢(qián)是通過(guò)一家天津的小額貸款公司借的貸款，小周馬上判斷這是一筆涉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的柜面取現業(yè)務(wù)。她一邊示意旁邊柜員撥打96110反詐中心電話(huà)，一邊繼續與客戶(hù)交談拖延時(shí)間。

期間，客戶(hù)表示前期曾接到一個(gè)推銷(xiāo)貸款的電話(huà)，加了對方微信。對方表示想要貸款順利發(fā)放需要包裝“銀行卡交易流水”，并指導他如何到銀行預約取現，如何應對銀行工作人員取現問(wèn)答等等。客戶(hù)說(shuō)他只是來(lái)銀行取現金的，取出來(lái)的錢(qián)是要交給辦貸款的業(yè)務(wù)員的，而且這個(gè)所謂的流水“包裝員”現在就在銀行外的公交車(chē)站上等，并向小周出示了與貸款業(yè)務(wù)員的微信聊天記錄。

交涉之間，嘉興海寧海洲派出所民警也及時(shí)趕到，憑借敏銳偵查嗅覺(jué)，民警第一時(shí)間分析研判，在半小時(shí)內抓獲“包裝員”張某，并對銀行賬戶(hù)內的10萬(wàn)元涉案資金進(jìn)行緊急止付。最后，民警找到了10萬(wàn)元的主人王某，“沒(méi)想到遠在千里之外的你們幫我挽回了這筆損失，真是萬(wàn)分感謝！”面對這失而復得的10萬(wàn)元，王某激動(dòng)不已。

當前，利用銀行卡進(jìn)行違法犯罪行為的手段層出不窮，網(wǎng)上所謂辦貸款要刷流水的要求均不可信，廣大消費者要注意辨別，若需辦貸款，請前往正規金融機構。興業(yè)銀行嘉興分行將始終踐行“金融為民”的理念，加大警銀聯(lián)動(dòng)力度，持續做好全面防范打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作，維護金融安全穩定，與公安機關(guān)攜手，為守護好人民群眾的“錢(qián)袋子”做出更大貢獻。（蔣貞）