在2023年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規與審慎經(jīng)營(yíng)情況考核中，工行金華分行連續第12年獲評A類(lèi)，在金華市46家金融機構中脫穎而出。

近年來(lái)，國際金融形勢復雜多變，在強監管高處罰的態(tài)勢下，對銀行辦理外匯業(yè)務(wù)的合規性提出了更高更嚴格的要求。面對嚴峻形勢，工行金華分行迎難而上，高度重視并扎實(shí)推進(jìn)外匯業(yè)務(wù)合規管理工作。 

采取措施提高外匯業(yè)務(wù)數據報送質(zhì)量。

一是國際收支申報數據，工行金華分行通過(guò)系統、人工雙管齊下，提升國際收支申報數據質(zhì)量。系統方面，工行金華分行充分利用對公外匯收匯網(wǎng)上申報審核RPA系統、國際收支申報逾期查詢(xún)RPA系統、申報差錯以及滯留數據差錯查詢(xún)RPA系統，及時(shí)發(fā)現差錯，并及時(shí)糾錯。人工方面，分行和支行指定專(zhuān)人定期非現場(chǎng)核查數據，及時(shí)發(fā)現和整改差錯。二是資本項目業(yè)務(wù)系統數據報送，工行金華分行一方面通過(guò)建立問(wèn)題臺賬，在人員崗前培訓環(huán)節，將監管機構、上級行發(fā)現的問(wèn)題以及日常容易出錯的問(wèn)題，進(jìn)行一對一培訓和提示；另一方面工行金華分行定期導出資本項目數據進(jìn)行非現場(chǎng)核查，對于發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)提示支行進(jìn)行整改。三是個(gè)人外幣現鈔和個(gè)人結售匯數據報送，該行通過(guò)完善業(yè)務(wù)流程、及時(shí)整理辦理要點(diǎn)以及提升培訓精準度來(lái)減少差錯，提高個(gè)人外匯業(yè)務(wù)數據報送質(zhì)量。

加強人員準入管理和業(yè)務(wù)培訓。

一是開(kāi)展支行對公外匯人員崗前培訓。近年來(lái)，工行金華分行持續做好對公外匯人員一對一崗前培訓。全年對全市支行新上崗的15名對公外匯人員進(jìn)行了一對一崗前系統培訓，從源頭上保證上崗人員的外匯業(yè)務(wù)素質(zhì)。二是開(kāi)展國際業(yè)務(wù)風(fēng)險管理培訓。定期對當年新出臺的政策進(jìn)行專(zhuān)題培訓，讓對公外匯人員及時(shí)掌握和理解新政策，融會(huì )貫通，更好地合規執行外管政策。三是開(kāi)展日常培訓。通過(guò)晨會(huì )、周會(huì )、例會(huì )、微培訓以及視頻等方式，組織下轄支行學(xué)習制度辦法和業(yè)務(wù)提示。

推動(dòng)建立業(yè)務(wù)真實(shí)性審核機制。

工行金華分行認真落實(shí)展業(yè)三原則，積極探索、深入開(kāi)展客戶(hù)調查、業(yè)務(wù)受理和持續監控，事前審核方面，加強客戶(hù)身份識別，對客戶(hù)進(jìn)行準入和分類(lèi)管理，按照不同企業(yè)開(kāi)展便利化措施，對于特殊企業(yè)和特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行特殊管理。事中事后方面，開(kāi)展持續盡調，通過(guò)數據監測、業(yè)務(wù)抽查、客戶(hù)回訪(fǎng)、定期評估等措施確保業(yè)務(wù)的真實(shí)性，對于數據監測、業(yè)務(wù)抽查和回訪(fǎng)中發(fā)現可疑情形，且客戶(hù)無(wú)法提供合理解釋的及時(shí)上報外管，確保在便利客戶(hù)的同時(shí)做好風(fēng)險防控。

抓好全市外匯合規專(zhuān)管員隊伍。

根據省分行對外匯合規專(zhuān)管員的要求，也為了最后一公里外管政策的更好落地，工行金華分行挑選了一批網(wǎng)點(diǎn)或部門(mén)副職或二級經(jīng)理以上人員擔任全市外匯合規專(zhuān)管員。在首次全市外匯合規專(zhuān)管員例會(huì )上，分管老總向專(zhuān)管員介紹了建立這支隊伍的目的、意義和工作職責，幫助專(zhuān)管員對崗位職責有更清晰的了解，以便更好地履職，同時(shí)，市分行對今年外管監管的重點(diǎn)逐一進(jìn)行介紹，幫助支行更有針對性地開(kāi)展工作、做好合規管理。工行金華分行通過(guò)集中外匯合規專(zhuān)管員開(kāi)展月度議題討論活動(dòng)，提升學(xué)習效果，提升外匯政策執行的有效性。工行金華分行通過(guò)案例形式，交流學(xué)習上級行、外管或市分行日常發(fā)現的問(wèn)題及解決措施，要求專(zhuān)管員會(huì )后回行進(jìn)行布置落實(shí)，確保最后一公里政策落地。

做好外匯合規重點(diǎn)領(lǐng)域合規管理。為做好全轄外匯合規管理工作，工行金華分行對于有新上崗對公外匯人員的支行加強跟蹤和指導，在非現場(chǎng)核查以及定期檢查中重點(diǎn)抽查和關(guān)注該支行的業(yè)務(wù)，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)提示，確保新手上崗業(yè)務(wù)平穩過(guò)渡。對于外管新政、檢查發(fā)現的典型問(wèn)題和代表性案例，及時(shí)下發(fā)風(fēng)險提示，防范類(lèi)似問(wèn)題出現。工行金華分行日常重點(diǎn)開(kāi)展申報國別、B類(lèi)企業(yè)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的自查，通過(guò)上下聯(lián)動(dòng)，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，整改問(wèn)題。（張奕晨 ）